Description du produit

Solution intégrée, modulable, offrant de nombreuses options permettant de configurer au mieux le produit en fonction de vos besoins.

Le produit peut être lié à CONCEPT Processus, un interface avec des systèmes bancaires, automatisant le traitement des transactions.

Il offre un grand nombre d’analyses par clients, sociétés, portefeuilles, genres de titres, pays, ainsi que le calcul des performances.

Il permet de définir des portefeuilles standard selon la politique d’investissement choisie par le client ou définie dans le cadre d’un mandat de gestion.

Afin de se conformer aux exigences de la LBA, il propose en option :

• Gestion de Mandats
  Compliance LBA

Il existe une version allégée de CONCEPT Portfolio, comprenant la comptabilité titres en lieu et place de la gestion de portefeuille. Ce produit est notamment destiné aux fiduciaires/tiers gérants, facilitant la consolidation de portefeuilles déposés dans plusieurs banques.

Description

Cette solution permet, de par sa souplesse, la paramétrisation de plans comptables, s’adaptant à la tenue de comptabilités de tous types d’entités, quelles que soient leur juridiction, leur forme légale ou leur activité.

Ce programme permet tout aussi bien de tenir votre propre comptabilité que celle des entités gérées pour le compte de vos clients.

Il est composé d’un module de base et de diverses options telles que :

• Multisociétés
• Multimonnaies
• Multiprésentations
• Comptes courants
• Calcul des intérêts
• Budget
• Consolidation
• Gestion des contrats
• Export de données

CONCEPT FINANCE / MODULE DE BASE

• Plan de résultat :
  • Présentation des résultats libres: L'utilisateur peut structurer ses résultats selon ses désirs, avec ses propres totaux, sous-totaux, comparaisons, ratios, etc.
    
• Plan comptable :
• Multinational, indépendant de la législation tant par la structure des comptes et du plan comptable que pour la présentation du résultat.
  
• Comptes :
  • Longueur et structure des comptes entièrement paramétrable société par société. Un compte peut comporter de 4 à 15 caractères alphanumériques et se subdiviser ou pas en deux ou trois sous-comptes
  • Possibilité de libellés de comptes en deux langues. Exemple: 1000.USD.01
    
• Gestion des écritures :
• Simples ou Multiples avec un nombre de mouvements illimités aussi bien au débit qu'au crédit.
• Rappel automatique de libellés standards.
• Extourne automatique des écritures simples ou multiples.
• Lettrage possible.
  
• Budget :
  • Budget périodique qui peut être saisi au niveau de chaque compte ou du plan résultat.
    
• Interrogations :
  • Nombreuses interrogations par date comptable/date valeur/ numéro de pièce/numéro d' écriture/ lettrage /postes ouverts etc.
    
• Impressions :
  • Nombreuses impressions disponibles (Grand livre, balance...) selon différents critères.
    
• T.V.A. :
  • Calcul de la TVA ou taxes analogues et imputation comptable automatique lors de la saisie des écritures sur les comptes "TVA due" ou "impôt préalable".
  • Gestion selon le système des prestations convenues ou reçues.
    
• Préparation des résultats (bilan, Compte de P.P...) :
  • Calcul du bilan en date comptable ou en date valeur.
  • Multiexercices, possibilité d'imprimer et de recalculer des résultats rétroactivement.
  • Clôture et vidange des écritures avec report à nouveau entièrement automatisé.

MULTISOCIETES

• Nombre de sociétés illimité.
• Possibilité de créer une nouvelle société par copie des données de base d'une société existante (Plan comptable, Plan résultat, Monnaies, etc.)

MULTIMONNAIES

• Monnaie de base libre.
• Méthode de comptabilisation selon deux procédés soit :
  • comptes à double monnaies
  • positions devises
• Possibilité de conserver indéfiniment les cours des monnaies.
• Saisie des écritures simples et multiples avec mouvements en plusieurs monnaies.
• Calcul automatique des résultats de change.
• Possibilité de calculer et de ventiler les résultats de change par monnaie ou par compte.
• Imputation automatique des écritures de réévaluation.
• Situation en tout temps des positions de change et des résultats de change non comptabilisés.
• Possibilité de mise à jour des cours de change
• Calcul des cross rates.

MULTIPRESENTATIONS

• Le programme permet d' éditer simultanément les résultats selon plusieurs législations différentes et /ou en plusieurs langues.
• Possibilité de présenter les résultats en différentes monnaies.

COMPTES COURANTS

• Intégration de comptes de comptabilité de tiers avec regroupement dans des comptes de centralisation.
• Edition d'une balance des tiers.

CALCULATION DES INTERETS

• Calcul automatique des intérêts selon neuf méthodes différentes.
• Possibilité de réajustement en cas de modification dans une période clôturée.
• Définition des taux d'intérêts par compte ou par monnaie.
  

BUDGET

• Saisie du budget dans un tableau récapitulatif.
• Budget annuel ou périodique
• Tendance du résultat
• Etc.
  

CONSOLIDATION

• Possibilité de consolider des sociétés ayant des monnaies de base différentes.
• Etc.
  

GESTION DES CONTRATS

• Possibilité de déterminer le résultat d'un contrat avec interrogation et comparaison budgétaire (Utile en particulier pour les sociétés de trading).
  

EXPORT DE DONNEES

• Possibilité d'exporter des données (résultats, écritures, relevés de comptes) vers un
  un tableur (Excel TM, etc.).

Comptabilité titres

La comptabilité titres est un module complémentaire à la comptabilité financière. Il permet particulièrement :

• De rattacher un ou plusieurs portefeuilles titres à une comptabilité.
  
• De tenir un inventaire des positions par dépositaires.
  
• De calculer le prix de revient d’achat pour chaque position aussi bien dans la monnaie du titre que dans la monnaie de base (comptabilité).
  
• De dégager automatiquement lors de chaque transaction les résultats (plus ou moins value réalisée sur la transaction et résultat de change).
  
• De générer et comptabiliser automatiquement les écritures dans la comptabilité financière.
  
• D’évaluer périodiquement les portefeuilles et de visualiser les résultats non-réalisés avec option de comptabilisation.

Ce module permet également d’obtenir l’évaluation en différentes devises ainsi que diverses analyses.

Quelques options peuvent être ajoutées telles que :

• Gestion des placements fiduciaires, prêts et emprunts.
• Gestion des FOREX (Spot, Forward, Swap).
• Gestion des coupons et dividendes.

MANDATS / COMPLIANCE

Cette solution permet de gérer les dossiers clients en tenant compte des principales recommandations et réglementations concernant le blanchiment de l’argent (LBA ou analogues).

Ce programme peut être intégré avec les autres modules de CONCEPT Trustee et notamment avec la GESTION DES ENTITES , la gestion de portefeuilles, la comptabilité titres et la comptabilité financière.

Ce module se compose de trois parties :

• Gestion des informations relatives aux contrats de mandats et incluant toutes les données historiques.
  
• Paramétrisation du module pour définir les procédures de travail, décisions qui correspondent à une organisation interne.
  
• Gestion des fonctions de contrôles et de conformités.

Informations concernant les contrats de mandats

Une base de données permet de conserver toutes les informations relatives aux mandats :

• Historique de la relation et des événements qui ont marqués la relation avec le client.
  
• Arrière plan économique du client.
  
• Gestion de la documentation et des actions à effectuer ou effectuées.
  
• Activités couvertes par le client.
  
• Gestion des personnes physiques (Ayant-droits économiques, cocontractants, mandants, représentants, intermédiaires, etc.) et des liaisons avec des entités (fondations, trusts, sociétés, etc.).
  
• Gestion des personnes physiques liées indirectement au mandat (introducer).
  
• Assujettissement du mandat à la LBA.

Pour toutes ces informations, un historique non modifiable est conservé.

Procédures de travail et de décisions

Il est possible de paramétrer le programme en fonction des procédures internes et de l’organisation de votre société :

• Procédures et critères d’acceptation des mandats.
  
• Circulation de l’information et notamment des messages internes.
• Procédure d’envoi automatique de message ou d’alarme lors de détection d’anomalies par le système.
  
• Paramétrage des actions à effectuer par le système lors des procédures automatiques (Par exemple : la détection d’un montant insolite, d’un homme politique par le système peut provoquer la suspension automatique du mandat, envoie un message au compliance officer, et/ou aux responsables désignés à cet effet, etc.).
  
• Gestion des documents indispensables à l’acceptation préalable du mandat et ultérieurement à sa gestion.
  
• Gestion des actions préliminaires à effectuer dans le cadre de l’acceptation du mandat puis de son exécution.
  
• Gestion hiérarchique des états du mandat (actif, suspendu, résilié, dénoncé).
• Gestion des décisions possibles en fonction de l’état d’un mandat.
  
• Gestion hiérarchique des décideurs en fonction de l’état d’un mandat.

Fonction de contrôles et de conformités

Dans cette partie, il est possible de définir des paramètres et des procédures de contrôles :

• Critères, périodicité et procédures de réévaluation du mandat.
  
• Limites de montant ou de volume pour la détection des opérations insolites.
  
• Détection de transactions ou de groupe de transactions insolites.
  
• Procédure pour tester l’absence de documents indispensables ou obligatoires (copie de passeport, lettres de références, attestation de résidence, etc).
  
• Procédure d’appréciation/détermination du risque :
  
• Deux résultats disponibles :Risque moyen pondéré et risque absolu.
  
  Ces chiffres sont définis en tenant compte de tous les éléments suivants :
  
  • risques liés à tous les pays impliqués dans le mandat
  • risques liés aux personnes physiques impliquées directement dans le mandat
  • risques liés à la présence d’hommes ou de femmes politiques
  • risques liés aux entités liées au mandat
  • etc.

De plus, le système inclus une gestion centralisée des personnes physiques. Ce fichier comprend de très nombreuses informations notamment en ce qui concerne l’identité, les contacts, les différents domiciles, nationalités, risques ainsi qu’une gestion des documents scannés (copies de passeports, signatures, références, etc).

Interface Titres/Changes

De manière à faciliter la reprise de vos fichiers de base tels que Monnaies, Pays, Descriptif valeurs notre société est à même de vous proposer la mise en place d’interfaces adaptés.

Par ailleurs, nous disposons d’une solide expérience pour agrémenter notre

à partir des données en provenance de multiples providers (Taux de change journaliers, cours de titres, etc.)